operacao chargeback

Um homem de 33 anos, investigado por envolvimento em um esquema de fraudes eletrônicas, foi preso no âmbito da Operação Chargeback, deflagrada pela Polícia Civil da Bahia na manhã desta quarta-feira (28). O suspeito, acusado de causar um prejuízo de R$290 mil a uma em plataforma de comércio eletrônico, foi localizado no bairro de Piatã, em Salvador.

As investigações apontam que o alvo do mandado de prisão preventiva e principal investigado utilizava uma conta antiga e confiável na plataforma digital para inserir cartões de crédito falsos e operar fraudes. 

O modus operandi identificado pela Polícia segue o seguinte formato: Ele utilizava dados de terceiros para realizar compras sucessivas de produtos eletrônicos de alto valor, direcionando as entregas para si e para comparsas. Após o recebimento dos produtos, os verdadeiros titulares dos dados utilizados nos cartões de crédito contestavam as compras (chargeback), transferindo todo o prejuízo financeiro para a instituição de pagamento. 

No decorrer da ação e das diligências, foram mapeadas 86 compras fraudulentas, resultando na aquisição de 65 aparelhos celulares, 17 caixas de som, 2 consoles de vídeo game e outros aparelhos eletrônicos, totalizando um prejuízo global de R$ 290.597,85. 

Ainda de acordo com as investigações, as fraudes eletrônicas foram praticadas entre março e junho de 2025 e quase todas as mercadorias foram entregues no endereço do principal suspeito, em Periperi. 

Mandados de busca e apreensão também foram cumpridos nos bairros de Plataforma e Cajazeiras X.

Durante o cumprimento dos mandados judiciais, foram apreendidos três notebooks, dois tablets, diversos celulares, um videogame, dispositivos eletrônicos e um veículo, que passarão por perícia para aprofundamento das investigações e apuração de crimes correlatos como falsidade documental, receptação e associação criminosa.  

A Justiça também deferiu o bloqueio judicial do valor global apurado e o sequestro de bens, com objetivo de realizar a asfixia financeira do grupo e viabilizar o ressarcimento da vítima.

As investigações continuam, com o objetivo de localizar outros envolvidos e os objetos que foram comercializados ilicitamente. O homem passou por procedimentos judiciais cabíveis e está à disposição da justiça.

A ação foi realizada pelas equipes da Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC), unidade vinculada ao Departamento Especializado de Investigações Criminais (Deic).

A Polícia Civil deflagrou, na manhã desta quarta-feira (28), a Operação Chargeback, em Salvador, para investigar suspeitos de aplicar fraudes eletrônicas contra uma empresa que atua como banco digital. Segundo as investigações, o esquema envolvia o uso de documentos e cartões de crédito falsos e provocou um prejuízo superior a R$ 290 mil.

A ação tem como objetivo cumprir mandados judiciais e apreender materiais que possam ajudar a identificar os envolvidos e esclarecer como as fraudes eram realizadas. Entre os itens procurados estão celulares, tablets, notebooks, computadores, discos rígidos, pendrives e cartões de memória.

Os policiais também buscam cartões bancários emitidos em nome de terceiros, comprovantes de envio ou entrega de encomendas e produtos eletroeletrônicos sem comprovação de origem lícita ou que possam estar relacionados aos golpes investigados.

De acordo com a Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC), o prejuízo foi assumido integralmente pela empresa após os titulares legítimos dos cartões contestarem as transações. A instituição realizou os reembolsos, procedimento conhecido como chargeback, que dá nome à operação.

A ofensiva mobilizou 13 equipes operacionais, com cerca de 45 policiais da DRCC e do Departamento Especializado de Investigações Criminais (DEIC).